Você consegue manter um controle apurado do fluxo de caixa em sua empresa? Saiba por que isso é tão importante e como manter suas contas em dia em momentos de crise.

A maioria dos gestores não se dedica ao planejamento financeiro da empresa e, quando o faz, costuma fazê-lo de modo informal e desestruturado. Pequenos e médios empreendedores evitam discutir o planejamento financeiro com a equipe e tampouco o colocam no papel. Isso faz com que muitas informações sejam omitidas e prejudiquem a tomada de decisões. Por outro lado, quando o empresário dedica-se ao planejamento financeiro estruturado e possibilita o acesso às informações relevantes do negócio, o processo de decisão se torna mais preciso e seguro.

Neste artigo, vamos considerar um dos principais elementos do planejamento financeiro: a gestão de fluxo de caixa. Entenda melhor como manter um gerenciamento eficiente dos recursos que entram e saem no seu negócio.

Por que é tão importante controlar as entradas e saídas de caixa?

O controle das finanças é uma ação fundamental para a empresa executar qualquer estratégia e alcançar o crescimento. Um mau gerenciamento pode facilmente representar perdas financeiras e colocar o negócio em risco. Nesse contexto, o controle do fluxo de caixa se torna um dos principais instrumentos de gestão para empresas que desejam alcançar novos patamares de desenvolvimento.

Embora as informações contidas no fluxo de caixa possam variar de um negócio para outro, de uma forma geral, seu objetivo é centralizar as movimentações de entrada e saída de recursos, motivadas por vendas, contas a pagar e a receber, salários, despesas gerais, tributos e aplicações financeiras, por exemplo.

Ao analisar os registros de forma estruturada, é possível determinar se a empresa está gastando mais do que recebe ou se há recursos insuficientes para arcar com suas obrigações de curto e médio prazos. Dessa forma, a gestão de fluxo de caixa se torna uma das principais ferramentas para a tomada de decisão.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa consiste em um relatório gerencial que registra todas as entradas e saídas de recursos da empresa em um determinado período. Dessa forma, ele pode calcular e projetar o saldo que estará disponível no período de análise, a fim de ajudar o gestor entender se haverá fundos suficientes para cobrir as despesas, atender às demandas de produção e realizar investimentos.

Quais os primeiros passos para montar um fluxo de caixa?

Existem muitas formas de estruturar um fluxo de caixa, seja em um livro-caixa, planilhas de computador ou sistemas complexos de gestão. Mas o ideal é que você comece por montar um registro de entradas e saídas, ainda que simples, para entender a dinâmica e ir se aprimorando aos poucos.

O que é mais importante no fluxo de caixa?

  • Registros de contas a pagar: são despesas que estão previstas e já foram assumidas pelo negócio, como fornecedores, contas de consumo, salários, juros bancários, parcelas de financiamentos, tributos e outros;
  • Registros de contas a receber: aqueles valores que já são esperados ou que são facilmente previstos, como vendas a prazo, vendas à vista, antecipações, rendimentos de aplicações, dividendos.

A diferença entre as contas a receber e as contas a pagar não deve ser negativa e deve corresponder aos recursos que já estão disponíveis no caixa da empresa ou em conta bancária. Mas o que fazer para manter esses registros em ordem?

Como manter um controle rigoroso do fluxo de caixa?

O controle do fluxo de caixa é um trabalho que exige atenção constante em base diária. É importante realizar os lançamentos das entradas e saídas de sua empresa todos os dias, preferencialmente no momento em que ocorrerem. Com base na provisão do fluxo de caixa, você terá conhecimento do saldo diário, mas também poderá avaliar a disponibilidade de recursos para períodos futuros. Caso o saldo esteja em superávit, considere fazer investimentos ou aplicações para que o montante gere rendimentos recorrentes. Se a situação estiver deficitária, considere alternativas para suprir as necessidades financeiras imediatas e obter capital de giro por meio de antecipações de recebíveis. Esta é a melhor – e mais barata – maneira de recompor seu fluxo de caixa. Sua empresa estará livre de contratos de financiamentos ou juros abusivos, mantendo a saúde financeira para o crescimento dos negócios.

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