Saiba porque uma operação de factoring pode ajudar a recompor seu capital de giro, mesmo em empresas negativadas. Entenda melhor como funciona essa estratégia financeira e os benefícios para seu negócio!

O capital de giro é um recurso fundamental para manter o negócio funcionando. Se sua empresa é de pequeno ou médio porte e está sem capital de giro, saiba que o factoring é uma boa opção para levantar recursos de curto prazo.

O que é factoring?
Também conhecido como fomento mercantil ou fomento comercial, o factoring é um mecanismo no qual o empreendedor antecipa seus créditos recebíveis mediante uma pequena taxa de desconto. Essa estratégia permite gerar maior capitalização, visto que suas vendas feitas a prazo, são recebidas à vista. Na prática, as receitas são antecipadas, o que permite recompor rapidamente o capital de giro da empresa.

As operações de factoring são administradas por empresas financeiras e securitizadoras. Essas empresas compram as duplicatas com vencimentos futuros, pagam à vista e passam a ter o direito sobre os títulos de crédito que serão quitados no futuro.

Esse tipo de operação teve sua origem na Europa, por volta dos séculos XIV e XV, quando havia um agente conhecido como factor. Ele era responsável por vender as mercadorias de comerciantes em troca de uma comissão, como se fosse um representante de vendas. Hoje, as operações de factoring são utilizadas para dar maior liquidez financeira aos empreendimentos de todos os portes, permitindo capitalização imediata.

Quais as vantagens do factoring?
Ao receber à vista suas vendas a prazo, o empresário garante liquidez e, com dinheiro em caixa, pode realizar investimentos, negociar condições diferenciadas com fornecedores, antecipar pagamentos com descontos e expandir seu negócio.
Além disso, como o direito ao crédito é adquirido pela financeira, a empresa transfere a operação de cobrança, muitas vezes, custosa e ineficiente.

Créditos antecipados para compor o caixa da empresa
A vantagem mais clara das operações de factoring é o recebimento à vista das vendas feitas a prazo. Mesmo que a empresa esteja negativada, as operações de factoring podem ser realizadas sem burocracia. Dessa forma, é possível equilibrar o fluxo de caixa sem a necessidade de contrair novas dívidas de longo prazo com empréstimos ou financiamentos.

Liquidez para pagar fornecedores
Toda empresa necessita de insumos para operar, mas a falta de dinheiro para financiar as operações pode desestruturar o negócio. As operações de factoring permitem que o empreendedor tenha liquidez para pagar seus fornecedores e ainda negociar melhores prazos, descontos e condições de pagamento diferenciadas.

Gestão de cobrança terceirizada
Visto que os recebíveis passam a ser direito da empresa de factoring, o negócio pode focar seus esforços e tempo em aspectos mais estratégicos, como qualificação de colaboradores ou aumento da produtividade. Apenas em caso de inadimplência, o título volta para o cedente original por meio de uma operação de recompra.

Juros mais baixos
A operação de factoring contempla na antecipação de um dinheiro que já pertence ao negócio. Por ser um crédito de boa procedência e de baixo risco, as taxas de desconto para antecipação costumam ser bem mais baixas do que as praticadas por bancos e financeiras. Os descontos variam conforme a análise feita no título que está sendo negociado, com base no seu valor, data de vencimento, bem como segmento do negócio e perfil do sacado. A análise é rápida e, de acordo com o seu resultado, é descontada uma taxa como remuneração à empresa de fomento.

Como a Capital Brazil pode ajudar?
A Capital Brazil é uma empresa prestadora de serviços financeiros e tem o fomento mercantil como foco de seu negócio. Compramos direitos creditórios como cheques pré-datados e duplicatas de empresas de pequeno e médio portes e, com isso, promovemos maior liquidez financeira aos nossos parceiros.

Com a Capital Brazil você antecipa seus recebíveis e ganha fôlego financeiro para realizar seus investimentos, pagar fornecedores, manter as operações do negócio ou aproveitar boas oportunidades de negócios. Quer saber mais? Entre em contato com nossos especialistas e tire suas dúvidas! Possui títulos para descontar? Faça uma simulação e sabia quanto irá receber!