Manter uma gestão rigorosa das entradas e saídas de uma empresa é um grande desafio. Mas saiba que esta é a melhor maneira de organizar as finanças e manter a saúde financeira de seu negócio.

A principal condição para o sucesso da gestão de fluxo de caixa é a existência de uma cultura de planejamento. Toda empresa precisa manter essa ferramenta organizada e atualizada constantemente. Afinal, esse é um instrumento essencial para levantar informações que serão úteis para a tomada de decisões.

O fluxo de caixa permite que o empresário entenda não somente a situação econômica atual do negócio, mas também projeta seus ganhos e perdas ao longo dos meses à frente.

Por isso, preparamos este artigo para compartilhar dicas importantes sobre como gerenciar o fluxo de caixa de forma eficiente e organizada. Além disso, saiba o que fazer e como tirar proveito dessa poderosa ferramenta de planejamento!

Defina um período de análise

O fluxo de caixa é uma ferramenta gerencial que registra entradas e saídas de recursos em um período específico. Esse prazo pode ser semanal, trimestral ou mesmo anual. No entanto, dependendo do modelo de negócio, é importante fazer esse gerenciamento diariamente. Esse esforço vai ajudar a empresa a não perder o controle dos registros e ter as informações que necessita de maneira rápida e acessível.

Livro-caixa, Planilhas ou Sistemas de Gestão

As movimentações financeiras precisam ficar bem claras e organizadas no fluxo de caixa. Você pode utilizar diversos métodos e plataformas para controlar suas finanças. Seja o registro num livro-caixa, numa planilha ou em um sistema ERP. O importante é identificar de forma clara o que entra e o que sai de sua empresa. A tecnologia evoluiu e com ela surgiram novos métodos e novas plataformas que visam reunir todas as informações necessárias para gerenciar uma empresa, em um só lugar. Facilitando o trabalho, diminuindo os custos de mão de obra, aumentando a produtividade, além de poupar um precioso tempo dos gestores.

Separe as movimentações periódicas das esporádicas

Alguns tipos de despesas e receitas são frequentes e se repetem a cada mês, como folha de pagamento, fornecedores, tributos, pró-labore, contas de consumo, internet, aluguel e vendas parceladas. Essas são movimentações que são previstas e permitem fazer projeções no fluxo de caixa. Já outras podem surgir conforme o volume de produção ou mesmo com imprevistos, como manutenções corretivas em equipamentos ou prestação de serviços adicionais. Procure separar os registros de forma a identificar o que é recorrente, dos lançamentos eventuais.

Faça um registro completo de contas a pagar e a receber

Uma vez identificadas as movimentações que são periódicas, registre-as em seu fluxo de caixa, incluindo aquelas que ocorrem com menor frequência, como pagamento de férias, décimo terceiro, renovações de seguros, despesas com manutenções.

Categorize as entradas e saídas de seu fluxo de caixa

Para chegarmos a um nível ainda maior de organização do fluxo de caixa devemos categorizar as receitas e despesas de modo a facilitar o controle financeiro. Alguns dos grupos possíveis são:

  • contas de consumo
  • folha de pagamento
  • manutenção
  • vendas
  • material de escritório
  • assinaturas

Crie centros de custos

Ao passo que as categorias indicam o tipo ou natureza da despesa, o centro de custos informa o departamento da empresa ou centro de custo que está gerando o gasto. Assim, é possível determinar como e onde os recursos estão sendo aplicados.

Defina um orçamento para a empresa

Com as informações de receitas e despesas devidamente identificados, podemos entender quanto de dinheiro é necessário para manter a empresa funcionando. Esse orçamento pode ser avaliado pelo gestor e dimensionado de forma estratégica para cada departamento do negócio ou categoria de despesas.

Para movimentações não fixas, o gestor pode fazer uma previsão de quanto será necessário investir para repor o estoque com base no histórico de vendas da empresa. Em alguns casos, precisará levantar recursos para atender alguma demanda específica, como uma uma ampliação de fábrica, aumento de produção ou compra de insumos. Se conhecer sua necessidade, poderá avaliar a antecipação de recebíveis ou realizar alguma transação financeira para recompor seu caixa.

Reconhecemos que manter uma gestão eficiente do fluxo de caixa não é uma tarefa simples, mas com boa organização e esforço diário, é possível manter as finanças em ordem para tomar decisões mais inteligentes no negócio.

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